1,000만 원 이상 고액현금거래, 진실과 오해: FIU, CTR, STR의 모든 것
고액현금거래, 왜 조심해야 할까?많은 이들이 “1,000만 원 이상의 현금 거래는 금융정보분석원(FIU)에 보고된다”는 사실은 알고 있습니다. 하지만 이를 피하기 위해 ‘쪼개기 인출’을 시도하는 경우도 있습니다. 그러나 이런 방식은 금융 시스템의 감시망을 벗어날 수 없습니다. 올바른 정보를 바탕으로 현명하게 금융 거래를 관리하는 방법을 알아보겠습니다.금융정보분석원(FIU)이란?금융정보분석원(FIU, Financial Intelligence Unit)은 금융 범죄 및 자금 세탁 방지를 위해 2001년 설립된 금융위원회 산하 기관입니다. 금융 거래 데이터를 수집, 분석하여 조세 탈루, 자금 세탁, 불법 외환 거래를 사전에 차단하는 데 초점을 맞추고 있습니다.CTR(고액현금거래보고제도): 자동화된 감시 시스템..
2025. 1. 9.